Che cos’è il trading di CFD e come funziona?

I CFD, oppure contract for differences (‘contratto per le differenze’), sono diventati estremamente popolari fra gli investitori. Ma cosa sono esattamente i CFD e come si può investire in essi? In questo articolo, leggerai tutto ciò che devi sapere su questo derivato molto famoso.

Dove puoi scambiare i CFD?

Il posto in cui puoi investire in CFD sono dei broker di CFD particolari. Diamo un rapido sguardo a due noti e affidabili broker di CFD:

eToro

Un agente di borsa affidabile che permette di scambiare CFD è eToro. Su eToro, è possibile utilizzare strumenti di analisi avanzati. Ciò lo rende molto adatto ai trader seri che vogliono essere attivi nel mercato finanziario quotidianamente. Usa il pulsante per aprire un conto demo gratuito con eToro:

Plus500

Plus500 è stato completamente ottimizzato per garantire il commercio regolare di CFD. Inoltre, vale la pena aggiungere che investire in CFD è il cuore ed unico servizio offerto dalla piattaforma. Il software Plus500 è estremamente facile da usare e puoi iniziare a fare trading di CFD su tutte le azioni, materie prime, fondi indicizzati e coppie di valute conosciute. Una caratteristica aggiuntiva di Plus500 è il fatto che offre una demo gratuita ed illimitata che consente di provare tutte le possibilità.

Cosa sono i CFD?

Un CFD è un derivato. Ciò significa che i CFD fanno sempre capo ad un'attività sottostante. Questo potrebbe, ad esempio, essere un'azione della Apple. Le diverse controparti si accordano per scambiare la differenza di prezzo tra il prezzo di apertura (prezzo di acquisto) ed il prezzo di chiusura (prezzo di vendita) dell'attività sottostante. Il trading di CFD dell’azione Apple, quindi, ha molte somiglianze con la negoziazione diretta della stessa.

Qui di seguito, potrai leggere l’indice di ciò di cui discuteremo nel manuale sul trading di CFD:

• Trading di CFD: come si possono scambiare i CFD?
• Leva: come si applica la leva?
• Richiesta di margine: che cos’è una chiamata di margine?
• Stop loss: che cos’è uno stop loss?
• Prezzi in declino: come puoi trarre vantaggio dai prezzi in declino?
• Costi dei CFD: quali sono i costi coinvolti nel trading di CFD?
• Vantaggi e svantaggi del trading di CFD.

Come puoi fare trading di CFD?

Puoi scambiare i CFD con un broker online. Quando fai trading di un CFD hai sempre due opzioni:

• Acquistare: speculi su un aumento di prezzo della risorsa sottostante.
• Andare short: speculi su una diminuzione del prezzo della risorsa sottostante.

Come puoi usare la leva?

Una caratteristica importante del CFD è la possibilità di fare uso di una cosiddetta leva. Quando usi la leva, è sufficiente investire una piccola parte dell'investimento totale. Il rapporto di leva massima che può essere applicato da un privato è di 1:30. Il trading fatto con la leva finanziaria ha il vantaggio che può essere utilizzato per ottenere profitti maggiori. Uno svantaggio evidente è il rischio di perdite maggiori.

Ma come funziona il trading di CFD con leva applicata? Quando apri un ordine, è necessario specificare l'importo di negoziazione. Un rapporto di leva di 1:5 viene utilizzato se il saldo sul tuo conto è di mille euro e decidi di acquistare cinquemila euro di azioni CFD. Se applichi la leva aumentano le quantità sia del guadagno che della perdita:

• Quando l’azione CFD aumenta del dieci percento, il tuo profitto sarà del cinquanta percento.
• Quando l’azione CFD diminuisce del dieci percento, la tua perdita sarà del cinquanta percento.

Le leve ti permettono di fare un investimento maggiore con una somma di denaro migliore. Tuttavia, è importante ricordare che è rischioso fare trading con le leve. Se non avessi abbastanza soldi sul tuo conto, potresti incorrere in una chiamata di margine. Con il trading di CFD, potresti perdere l’intero investimento.

Stai attento alla chiamata di margine

I broker non vogliono perdere denaro, quindi hanno implementato un livello di protezione integrato. Dopo tutto, un broker non vuole essere responsabile per le perdite. Pertanto, l'uso di una leva va di pari passo con un margine. Quando il prezzo del patrimonio diminuisce del venti percento, perderai tutti i soldi sul tuo conto se stai applicando una leva 1:5.

Se il prezzo scendesse ulteriormente al 21%, il broker dovrebbe investire denaro extra. Per evitare una situazione simile, i broker fanno uso di una chiamata di margine. Quando il tuo saldo si avvicina agli zero euro, il broker ti chiederà di depositare denaro per evitare la chiusura della posizione. Quando non depositi fondi aggiuntivi, il broker sarà costretto a chiudere le tue posizioni per evitare di incorrere in una perdita.

La chiamata di margine può essere molto fastidiosa. È quindi di fondamentale importanza, quando acquisti un CFD, considerare bene in anticipo se sia possibile compensare il calo dei prezzi previsto prima del loro aumento effettivo. Se non stai attento, rischi di perdere l'intero investimento con un singolo scambio.

Usare uno stop loss

Un ottimo modo per prevenire una chiamata di margine è quello di usare uno stop loss. L'installazione di uno stop loss è abbastanza facile all'interno del software di trading. Esso indica la percentuale di perdita alla quale si chiuderà automaticamente la tua posizione.

È sempre saggio usare uno stop loss. In questo modo, potrai evitare che una posizione negativa faccia saltare in aria l'intero account. Quando desideri utilizzare uno stop loss garantito dovrai pagare una commissione aggiuntiva. In situazioni di mercato eccezionali, come ad esempio un crollo del mercato, può verificarsi un ritardo dello stop loss. Con uno stop loss regolare, invece, dovresti pagare per questo ritardo. Tuttavia, con uno stop loss garantito, questi costi sono coperti dal broker.

Come si usano gli ordini?

Oltre ad utilizzare uno stop loss, durante il trading di CFD puoi anche sfruttare gli ordini. Un ordine ti permetterà di impostare un valore al quale aprire automaticamente una certa posizione. Uno stop loss, invece, garantisce che la tua perdita non aumenti di troppo. Puoi anche impostare un profitto immediato, che indica il livello cui ritirare automaticamente il profitto.

Combinando tutte queste caratteristiche e funzionalità, è possibile in larga misura automatizzare il trading di CFD. Logicamente, tutto inizia con un' estesa analisi. Tuttavia, una volta conosciuti tutti i pro e i contro e cosa fare in quel momento, non sarà più necessario sedersi davanti al computer ventiquattro ore su ventiquattro. Questo ti farà risparmiare tempo e problemi alla vista.

Effettuare un ordine con un broker di CFD.

Guadagnare dai crolli dei prezzi

Un altro chiaro vantaggio del trading di CFD è il poter beneficiare dei prezzi in calo andando in short. Puoi andare short premendo il pulsante ‘short’ all'interno del tuo account di brokeraggio di CFD. Andando short con il CFD, trarrai vantaggio direttamente dal calo dei prezzi di azioni o patrimoni.

Quando acquisti azioni direttamente, è difficile trarre profitto dal calo dei loro prezzi. Il trading di CFD, tuttavia, permette di approfittare di una vasta gamma di fluttuazioni del mercato e sue circostanze.

Quali sono i costi del trading di CFD?

Il trading di CFD, purtroppo, non è gratuito. Quando scambi i CFD, non paghi un tasso di commissione fisso. Ciò è favorevole per i commercianti che vogliono investire piccole quantità di denaro. Investendo nei CFD, pagherai però un cosiddetto spread.

Lo spread è la differenza tra il prezzo di acquisto e di vendita. A seconda del volume, lo spread su un bene può aumentare o diminuire.

Quando fai trading coi CFD, devi anche considerare l’onere finanziario, ovvero, il broker ti presta del denaro per mantenere la tua posizione. Con un rapporto di leva 1:5, l’ottanta percento del denaro appartiene al broker. Per mantenere questa posizione, il broker addebita un costo di finanziamento giornaliero.

Questa commissione di finanziamento verrà addebitata solo quando decidi di mantenere una posizione durante la notte. Le percentuali delle commissioni di finanziamento sono sempre visualizzate accanto a ciascun CFD. Ovviamente, i costi di transazione su base giornaliera sono piuttosto bassi. I CFD non sono però un’opzione proprio conveniente per gli investimenti a lungo termine. A lungo andare, infatti, le tasse di finanziamento aumentano rapidamente a pochi punti percentuali, il tutto a scapito del tuo profitto.

Trading di CFD in pratica

Quando inizi a fare trading di CFD, puoi notare che il valore di un CFD è strettamente correlato al valore del titolo vero e proprio. Ciò significa che non devi fare calcoli complicati quando inizi a fare trading di CFD. Molti altri derivati richiedono un certo sforzo di calcolo per determinare il profitto. Determinare il ritorno sui CFD, invece, è molto più conveniente. Prendiamo il caso di un investimento fittizio in un CFD Apple:

Nel primo esempio, stiamo comprando un CFD. Supponiamo di star comprando un CFD sulla quota Apple. Il prezzo attuale è di duecento dollari. Il saldo del tuo conto è di duecento dollari. Decidiamo di acquistare cinque azioni CFD utilizzando una leva di 1:5. Il prezzo delle azioni, adesso, aumenta da duecento dollari a duecentoventi. In questo caso, il tuo profitto è pari a venti dollari per ogni azione. Avrai realizzato un profitto del cinquanta percento anziché del dieci percento

Puoi anche investire in un CFD per speculare sul calo di un prezzo dell’azione Apple CFD. Nell'esempio precedente, il prezzo delle azioni Apple CFD era di duecento dollari. Supponiamo di avere anche un saldo di duecento dollari sul conto. Di nuovo, compri cinque azioni e usi la leva 1:5. Il prezzo delle azioni aumenta nuovamente da duecento a duecentoventi. In questo caso particolare, perderai venti dollari per azione. La leva ha causato una perdita del cinquanta percento invece di una perdita del dieci percento

Con il trading in CFD con leva, ingrandisci guadagni e perdite. Il software del broker ti mostrerà spesso in tempo reale quanto hai guadagnato o perso. Tuttavia, consigliamo a tutti di fare questo tipo di calcoli prima di aprire una posizione. Questo calcolo preliminare ti aiuterà a determinare se lo scambio giustifica il rischio.

Inoltre, è importante ricordare che, anche se è facile capire il meccanismo del CFD, fare trading di CFD è tutt'altro che facile. Hai un'alta probabilità, infatti, di perdere per intero il tuo deposito completo.

Che cosa rende i CFD così interessanti: vantaggi

• Non paghi costi di transazione fissi.
• Puoi usare una leva per ingrandire i tuoi guadagni (e le tue perdite).
• Puoi speculare sui prezzi in calo, andando short.
• Con uno stop loss, puoi limitare potenziali perdite.
• Puoi provare tutte le possibilità con una demo.
• Puoi fare trading in vari beni conosciuti.
• Il trading di CFD comincia a partire dai cento dollari.

Svantaggi dei CFD

• La chiamata di margine ti fa perdere l’intero investimento.
• Paghi degli oneri finanziari per le posizioni a lungo termine.
• Le perdite si possono accumulare.

Conclusioni sulle speculazioni con i CFD

Il trading e la speculazione coi CFD possono essere molto emozionanti. I CFD, infatti, offrono un sacco di flessibilità e di possibilità. Il CFD, quindi, può essere più attraente di molti altri derivati. Ma non lasciarti ingannare a prima vista dalla loro semplicità. Un CFD può essere un punto di svolta negativo e, se prendi una decisione sbagliata, puoi perdere l'intero investimento in un batter d'occhio. Pertanto, il primo passo dovrebbe consistere in far pratica con una demo gratuita. Usa questo pulsante per aprire un conto demo gratuito ed iniziare a fare trading sui CFD:

Informazioni riguardo il trading di CFD

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• I pro e i contro di fare trading con i CFD

Tutorial riguardo il trading di CFD

• Come funziona il trading di CFD?
• Trading con spiegazione della leva
• Gestione della posizione (profitto immediato, stop loss, ordini...)
• Guadagni e perdite (saldo e margini)
• I costi di fare trading coi CFD