Forex trading: la guida completa

Il mercato finanziario più grande sulla terra è il mercato Forex o mercato valutario. Il mercato Forex consente di speculare su tassi di cambio in aumento e in calo. Ma come funziona esattamente il trading di valuta e quali fattori influenzano i tassi di cambio? In questa guida completa sul Forex, imparerai tutto ciò che devi sapere per iniziare a investire sul mercato Forex.

Che cosa imparerai in questa guida?

1. Tassi di cambio: come funzionano i tassi di cambio?
2. Trading in Forex: come si investe nelle valute?
3. Previsione del tasso: come si può predire il tasso di cambio?
4. Valuta di base e valuta quotata: che cosa sono e come possono essere usate?
5. Tipi di valute: con quali valute puoi fare trading?
6. Il trading in pratica: come funziona il trading sul Forex?
7. Terminologia del Forex: spiegazione di termini importanti nel Forex.
8. Movimenti di prezzo: come e perché cambiano i prezzi?
9. Broker: quali broker sono attivi nel mercato Forex?
10. Il dollaro: perché il dollaro è così importante?
11. Alcuni suggerimenti e dritte per fare trading nel Forex

Il tasso di cambio ed il Forex trading

Il tasso di cambio è essenziale quando si inizia a fare trading sul Forex. Il tasso di cambio indica il valore di una valuta rispetto ad un'altra. Quando si negozia in valute, di solito si commercia in diverse valute contemporaneamente. Quando si investe in euro/dollaro, per esempio, si investe nel valore dell'euro rispetto al dollaro.

Se il prezzo dell'euro contro il dollaro è di 1,10 allora significa che puoi comprare 1,10 dollari per ogni euro.

Come puoi iniziare a fare trading sul Forex?

A livello globale, molte persone speculano su diverse coppie di valute. Quando si investe nelle valute, ci sono sempre due opzioni. Puoi o acquistare una coppia di valute oppure vendere short una coppia di valute. Quando si negozia in EUR/USD si hanno due opzioni:

1. Quando compri, scommetti su un aumento del prezzo dell’euro rispetto al dollaro.
2. Quando vendi short, scommetti su un calo del prezzo dell’euro rispetto al dollaro.

Poiché puoi scommettere su prezzi in aumento e in calo, puoi fare uno scambio redditizio in qualunque mercato. Per ottenere un risultato positivo, devi prevedere i futuri sviluppi del mercato. Ma dove si può effettivamente iniziare a fare trading sul Forex se uno è principiante?

Puoi fare trading sul Forex aprendo un conto con un broker online. È importante selezionare un broker a basso costo. Quando si sceglie un broker costoso, si spende una quantità inutile di denaro in commissione di transazione, sottraendo così eventuali guadagni possibili. Vuoi sapere quali sono i broker che permettono di negoziare nel Forex? Nel nostro articolo di confronto, puoi scoprire quali broker sono i più adatti per il trading in Forex:

Come si possono prevedere i cambi nel mercato?

Se vuoi negoziare con successo in coppie di valute come EUR/USD, GBP/USD e AUD/USD, è necessario essere in grado di prevedere le variazioni di prezzo. Dovresti sempre cercare di determinare se una valuta sia sopravvalutata o sottovalutata rispetto all'altra. Quando una valuta è sottovalutata la si acquista, mentre se questa è sopravvalutata allora si va short.

Utilizzando una varietà di analisi, è possibile determinare se il prezzo di una determinata valuta diminuirà o aumenterà. Le analisi più comuni sono:

1. Analisi tecnica: puoi vedere e predire gli andamenti facendo un’analisi dei grafici.
2. Analisi fondamentale: puoi predire il cambio in una determinata valuta facendo un’analisi economica.

Che sono le valute di base e le valute quotate?

Quando fai trading in Forex, ti troverai sempre difronte ad una valuta di base ed una valuta quotata. Con EUR/USD, ad esempio, l'euro è la valuta di base e il dollaro è la valuta quotata.

1. La valuta di base è la valuta che acquisti quando scambi la coppia di valute.
2. La valuta quotata è la valuta che vendi quando fai trading nella coppia di valute.

La coppia EUR/USD indica quindi quanti dollari si ottengono per un euro. Ci sono tre diverse situazioni che possono verificarsi in qualunque coppia di valute:

1. 0,9 EUR/USD: significa che un euro vale 0,90 dollari.
2. 1 EUR/USD: significa che un euro vale un dollaro.
3. 1.1 EUR/USD: significa che un euro vale un dollaro e dieci centesimi.

Quando pensi che la valuta di base stia diventando più forte, compri la coppia (long), mentre quando pensi che sia quella quotata a star diventando più forte, vendi la coppia (short).

Che categorie di coppie di valute esistono?

Per molti broker, le coppie di valute sono divise nelle seguenti categorie:

1. Coppie principali: sette valute responsabili dell’ottanta percento del trading in Forex globale: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD e AUD/USD.
2. Coppie minori: sono scambiate meno frequentemente. Spesso sono le valute principali senza il dollaro. Esempi sono EUR/CHF e GBP/JPY.
3. Coppie esotiche: dai paesi emergenti o piccoli. Esempi includono lo zloty polacco e i pesos messicani.

Come funziona il Forex trading in pratica?

Puoi negoziare nel Forex usando tutti i tipi di derivati. Tuttavia, il punto di partenza dietro al Forex trading è sempre lo stesso. Acquisti una valuta e ne vendi un'altra. Questo ti permette di trarre vantaggio dalla differenza di valore nelle coppie di valute.

Con un broker, i risultati che ottieni vengono tracciati automaticamente. Conviene sempre provare a investire sul Forex utilizzando una prova gratuita con un operatore di borsa. Con il pulsante qui sotto, puoi aprire immediatamente un account demo gratuito:

Investire in Forex: termini importante

Quando si inizia a fare trading nel Forex, bisogna acquisire una comprensione dei termini elencati di seguito.

Che cos’è un ‘lotto’ sul Forex?

Le valute sono scambiate in dimensioni fisse. Quando si sta facendo trading nel Forex, questi importi fissi sono chiamati ‘lotti’. Un lotto standard ha una dimensione di centomila unità della valuta di base. La maggior parte dei broker CFD consente anche di scambiare lotti mini (diecimila unità) e micro (mille unità).

Che cos’è un ‘pip’?

I pip sono utilizzati per rappresentare le variazioni di prezzo di una valuta. Se il prezzo si sposta da EUR/USD 1.0000 a 1.0001, vi è un aumento di un pip. Per alcuni broker, il prezzo viene anche tracciato al quinto numero dopo la virgola: queste modifiche sono chiamate pipette

In alcune coppie di valute, i pip funzionano in modo leggermente diverso. Questo è il caso delle valute che sono registrate con meno numeri dopo la virgola. Ciò avviene, per esempio, nel caso dello yen giapponese. Con lo yen giapponese, il secondo numero dopo la virgola è un pip.

Cos’è la ‘leva’?

Con molti broker, hai l’opzione di applicae una leva ai tuoi affari.

Una leva permette di aprire una posizione di trading più grande con una quantità di denaro minore. La leva massima per molti broker è 1:30: in tal caso, con un investimento di diecimila dollari, puoi commerciare con trecentomila. Ma in che modo la leva influenza il tuo potenziale di ritorno con un aumento dell'uno per cento?

1. Senza leva, il tuo guadagno è dell’uno percento.
2. Con una leva 1:30, il tuo guadagno è del trenta percento maggiore.

Tuttavia, quando si utilizza la leva, si rischia anche di perdere di più in caso il mercato si muovesse nella direzione avversa:

1. Senza leva, la tua perdita è dell’uno percento.
2. Con una leva 1:30, la tua perdita è del trenta percento maggiore.

Una leva permette di ottenere un rendimento alto in un periodo di tempo minore. Allo stesso tempo, devi essere molto cauto perché, con una leva, potresti finire per perdere l’intero deposito.

Come funziona il ‘margine’?

Quando applichi una leva al tuo investimento su Forex, stai commerciando con un margine. Il margine indica la quantità di soldi di cui hai bisogno nel tuo account per aprire la tua posizione. Con una leva di 1:30, hai solo bisogno di tremila trecento dollari ($ 3.300) nel tuo account per un commercio con un investimento di centomila dollari ($100.000).

Dovresti sempre avere abbastanza soldi nel tuo account per mantenere aperte le tue posizioni. Se non dovessi avere più abbastanza soldi nel tuo account, potresti dover affrontare una chiamata di margine. Quando ricevi una chiamata di margine, puoi perdere la somma intera presente nell’account di investimenti.

Perché cambiano i prezzi?

Quando vuoi investire con successo nel Forex, è necessario capire perché cambiano i prezzi e che cosa spinge questi cambiamenti. Esistono diversi motivi per cui il tasso di cambio di una valuta può cambiare contro un'altra valuta. In questa sezione, discuteremo le principali cause delle fluttuazioni dei prezzi delle valute.

Inflazione (-)

L'inflazione ha un forte impatto sul valore di una valuta locale. Se l'inflazione aumenta più rapidamente all'interno di un paese che all'interno di altri, la valuta del paese con l'inflazione maggiore diventerà meno preziosa. Quando ciò accade in Europa, il potere d'acquisto dell'euro diminuisce. Dunque, il valore dell'euro rispetto al dollaro diminuisce e di conseguenza diminuisce anche il suo prezzo.

Interessi (+)

I tassi d’interesse anche esercitano una forte influenza sul tasso di cambio. Se la banca centrale ha un tasso di interesse più elevato, aumenterà il valore della sua valuta. Dopo tutto, l’interesse degli investitori si trova nelle valute che producono un rendimento più elevato. Le banche possono regolare i tassi di interesse per garantire che una valuta non diventi troppo costosa o troppo poco costosa rispetto alle altre.

I discorsi dei presidenti delle banche centrali spesso causano volatilità nel mercato valutario. Gli investitori attivi, quindi, possono trarre vantaggio dai movimenti di prezzo che coincidono con le decisioni sui tassi di interesse.

Il bisogno d’investimento (+)

Un'economia forte spesso aumenta il valore di una valuta. Questo accade, ad esempio, quando c'è una forte domanda di investimenti. Le società straniere in tal caso si scambiano denaro per investire nel paese in questione. A causa dell'aumento degli interessi, aumenta anche il tasso di cambio.

Fiducia (+)

I movimenti di denaro ruotano intorno alla fiducia. L'unica ragione per cui diamo valore a un pezzo di carta altrimenti inutile è perché abbiamo fiducia nell'istituzione dietro ad esso. Quando questa fiducia aumenta, anche il tasso di cambio della valuta aumenta. E se perdiamo fiducia nelle istituzioni? Allora il tasso di cambio potrebbe crollare rapidamente.

Fuga di capitali (-)

In alcuni paesi, l'economia non va molto bene. Quando ciò accade, la gente spesso scambia i propri soldi con altre valute. In molti paesi africani, ad esempio, gli abitanti preferiscono il dollaro alla loro valuta locale. Quando la fiducia nell'economia locale è bassa e le persone scambiano il loro denaro con altre valute, la valuta locale diminuisce notevolmente.

Svalutazione (-)

Una valuta a basso prezzo può portare benefici all'economia di un paese. Dopo tutto, quando la valuta è a buon mercato, le aziende straniere possono acquistare prodotti e servizi a costi minori. I governi possono quindi scegliere di svalutare intenzionalmente una valuta. La svalutazione può essere ottenuta abbassando i tassi di interesse.

Quali istituzioni comprano e vendono valute?

Prima di fare trading nel Forex, è bene ricordare che esistono molte entità coinvolte costantemente nella compra-vendita di valute. Il valore di una moneta come il dollaro è dettato dalla domanda e dall'offerta. Quando si possono capire e prevedere le azioni di un grande gruppo di persone, si sarà meglio in grado di prevedere il tasso di cambio futuro.

Coloro che investono in azioni

Quando si investe in azioni statunitensi, per farlo hai bisogno di dollari. Prima di poter acquistare una quota americana, quindi, dovrai scambiare la tua valuta locale con i dollari. Tutte le azioni combinate influenzeranno il tasso di cambio di una valuta.

Speculatori

Gli speculatori sono individui ed organizzazioni che cercano di approfittare delle fluttuazioni monetarie quotidiane delle coppie di valute. Quando molti speculatori comprano o vendono una valuta, ciò può influenzare il tasso di cambio.

Imprenditori

Le multinazionali fanno affari in diverse regioni. Quando comprano o vendono prodotti e servizi in altri paesi, devono convertire le valute. La domanda di prodotti provenienti da una determinata regione può quindi influenzare significativamente la domanda della valuta della stessa e di un’altra determinata regione.

Banche centrali

Le banche centrali spesso cercano di influenzare il valore delle valute. Possono farlo stampando più moneta. Quando una banca centrale emette moneta, l'offerta aumenta, facendo sì che si abbassi il tasso di valuta. Tuttavia, le banche centrali non possono mai influenzare l'intero tasso di cambio: il mercato Forex è semplicemente troppo grande per questo.

A quali istituzioni bisognerebbe prestare attenzione quando si commercia nel Forex?

Quando si investe sul Forex, ci sono diverse istituzioni che si dovrebbe tenere d'occhio. Di seguito, discutiamo le principali controparti attive sul mercato Forex.

I notiziari

Le notizie possono influenzare il prezzo di una valuta. Quando emergono notizie positive su una regione, possono influenzare il prezzo della valuta utilizzata. Pertanto, considera sempre attentamente come le notizie influenzeranno sia l'offerta che la domanda di una determinata valuta.

Sentimenti sul mercato

Esiste la possibilità che, a volte, una profezia si auto-avveri. Se la maggioranza dei consumatori crede che avrà luogo un particolare sviluppo, questo probabilmente succederà. Se la maggioranza ritiene che il valore dell'euro aumenterà, i cittadini continueranno ad acquistare l'euro fino al raggiungimento di tale livello di prezzo. È quindi saggio tenere d'occhio il sentimento generale del mercato circa le valute.

Dati economici

I dati economici presentano come sta andando l'economia. Ad esempio, ti permettono di tenere d'occhio l'inflazione. Quando l'inflazione nell'euro-zona supera il due per cento, la BCE di solito aumenta i tassi di interesse. Con tassi di interesse più elevati, la valuta diventa più attraente, offrendo l'opportunità di fare un investimento soddisfacente.

Solvibilità

Ciò che gli investitori vogliono sapere è se sia saggio prestare denaro a un paese. Diverse agenzie, quindi, danno ai paesi una posizione creditizia. Questa, ovvero la solvibilità, indica quanto sia probabile che un paese possa far fronte ai propri debiti. Se la valutazione del credito si sviluppa positivamente, può aumentare il tasso di cambio. La fiducia svolge un ruolo importante nei mercati finanziari.

Banche centrali

La disponibilità di una valuta è determinata dalla banca centrale. Dopo le recessioni economiche, per esempio, si può notare che le banche centrali fanno un alleggerimento quantitativo. Esse stampano più moneta, alimentando la spesa all'interno del paese. Se l'offerta aumenta mentre la domanda rimane uguale, diminuirà il prezzo della valuta.

Perché il dollaro è così importante?

Quando cominci a fare trading sul Forex, potrai notare che il dollaro è spesso visto come la valuta dominante. Questo avviene in parte perché l'economia degli Stati Uniti è la più grande al mondo. Soprattutto, è l'economia più aperta, cui possono partecipare molte controparti. Quando il valore del dollaro diminuisce, possono ridursi anche i profitti per le aziende di tutto il mondo.

Il dollaro è ampiamente utilizzato per il commercio e gli investimenti. Molte azioni così come materie prime come l’oro e l’argento sono quotati in dollari. Alcuni paesi hanno addirittura legato il tasso di cambio della loro valuta al dollaro.

Alla fine, il dollaro è più di una valuta. Si potrebbe dire che il dollaro è il collante che tiene insieme l'intero sistema finanziario. Aumenti e crolli nel prezzo del dollaro hanno un forte impatto sui mercati globali.

Suggerimenti sul trading nel Forex

Quando inizi a speculare sul mercato Forex, devi prendere in considerazione alcuni suggerimenti. In primo luogo, usa uno stop loss. Con uno stop loss, ti assicuri di non perdere più di una determinata percentuale della tua posizione. In questo modo, puoi proteggerti dagli eventi imprevisti.

I modelli dei prezzi di Forex sono spesso più prevedibili che i modelli dei prezzi dei titoli. I modelli di Forex sono più facili da individuare ed i movimenti sono spesso meno estremi. Il Forex può quindi essere molto redditizio per chi fa trading quotidianamente. Tuttavia, è importante praticare prima di iniziare a lavorare con grandi quantità di denaro. Molti broker ti permettono di provare le possibilità demo gratuita.

Infine, bisogna saper gestire il rischio ed uscirne salvi. Se un investimento in una coppia di valute può produrre cento dollari ma porta con sé un rischio di mille, allora dovresti cercare un’opportunità migliore in un’altra coppia. Cerca opportunità di trading in cui hai la possibilità di ottenere un guadagno elevato ed una perdita bassa.